Изменения 115-ФЗ, которые важно учесть в 2022 году
Здравствуйте!
Сегодня расскажем о 3 изменениях в 115-ФЗ, которые стоит учитывать при работе в будущем году.
Изменение №1
Росфинмониторинг ужесточил контроль за операциями
Перечень видов операций, подлежащих обязательному контролю, расширился, однако такие изменения в основном носят технический характер.
На вас эти изменения никак не отразились. Нововведения не дали банку больше полномочий по запросу документов. Однако не сделали их меньше: банки всё так же обязаны проводить проверки, если заподозрят, что операция совершается не для целей ведения бизнеса.
Изменение №2
Обновление перечня сомнительных операций
С 1 октября Центробанк обновил перечень сомнительных операций, по которым банки в праве запрашивать подтверждающие документы. Все обновления действуют в рамках 115-ФЗ и содержат более 100 признаков.
Некоторые из новых признаков, указывающих на необычный характер операций:
Операции с оборотом цифровой валюты. С одного мобильного телефона, ноутбука или компьютера осуществляются переводы разных компаний без общего учредителя. Переводы со счета ИП денежных средств на личный счет, но при этом других операций на счете ИП нет. Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии. Операции по счету, которые не соответствуют ОКВЭД, который был указан в назначении платежа при переводе.
Изменение №3
Центробанк в скором времени будет разделять клиентов на группы для оценки рисков по 115-ФЗ
На платформе «Знай своего клиента» (KYC) ЦБ планирует проводить скоринг банковских клиентов по критериям риска и относить их к трем зонам по уровню риска — высокий, средний и низкий. Банки смогут пользоваться этой оценкой в качестве дополнительной.
Данные ЦБ из системы «Знай своего клиента» будут передаваться в банки. Кредитные организации должны будут учитывать оценку регулятора при работе с компаниями.
Новая платформа еще находится в разработке — полноценный запуск намечен на 1 июля 2022 года.
О том из-за чего банк может приостановить операции и запросить документы рассказываем здесь. |
|
|
Все это не так страшно, если знать основы, следить за операциями бизнеса и проверять контрагентов перед сделками.
Нюансы 115-ФЗ мы рассказываем в нашем курсе «Все о "блокировках" счета».
Инвестируйте в безопасность своего бизнеса! | |
|
|
| Присоединяйтесь к нам в социальных сетях!
Изучайте еще больше полезных материалов для предпринимателей и общайтесь с единомышленниками 😉 | | |
|
|
Комментариев нет:
Отправить комментарий