Центральный Банк разрабатывает новую «антиотмывочную» платформу.
Центральный Банк разрабатывает новую «антиотмывочную» платформу. Это напрямую связано с «любимым» законом предпринимателей — 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Давайте разуберёмся так ли это и какой информации стоить верить.
На платформе «Знай своего клиента» (KYC) ЦБ планирует проводить скоринг банковских клиентов по критериям риска и относить к трем зонам по уровню риска:
📌 Высокий — те, кто с большей долей вероятности занимается отмыванием доходов и мошенническими схемами. 📌 Средний — те, кто время от времени совершает сомнительные операции. 📌 Низкий — те, кто соблюдает закон, не совершает сомнительных операций и выстроил с банком доверительные отношения.
ЦБ на основе собственных данных будет присваивать тот или иной уровень риска клиенту, а банки смогут пользоваться этой оценкой в качестве дополнительной. Кредитные организации должны будут учитывать оценку регулятора при работе с компаниями.
Новая платформа еще разрабатывается. Полноценный запуск намечен на 1 июля 2022 года.
💪 Цель платформы «Знай своего клиента» — снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей за счет уменьшения количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных банков. |
|
|
Узнайте, как правильно построить работу бизнеса раньше, чем новая система начнет работать — на экспресс-курсе «Все о "блокировках" счета».
Вы получите уникальные знания, которые помогут вам избежать убытков от ограничительных мер! 👨💼 Курс разработан экспертами по 115-ФЗ. 🧪 В курсе есть реальные примеры, полезные ссылки и инструменты для применения в бизнесе 🤔 Стоимость курса в разы дешевле одной консультации с юристом по вопросам комплаенс. Бонус: полезные чек-листы и ссылки для работы. | |
|
|
| Присоединяйтесь к нам в социальных сетях!
Изучайте еще больше полезных материалов для предпринимателей и общайтесь с единомышленниками 😉 | | |
|
|
Комментариев нет:
Отправить комментарий